Asesoramiento financiero a particulares
en materia de inversión
de inversiones
del patrimonio
en materia de inversión
Asesoramiento en materia de
inversión - Caso Mikel
“Llevo 20 años trabajando para asegurar que el día a día de mi familia, ahora y en el futuro, fuera cómodo económicamente. Estaba preocupado porque dudaba si los productos bancarios que tenía contratados eran la mejor solución. Trasladé mis inquietudes a Palenzuela Inversiones Financieras y desde el primer momento vi que era una forma de trabajar completamente distinta; se interesaban de verdad por lo que a mí me importa trazando una estrategia para lograrlo. Ahora ya sé que puedo estar tranquilo”
Contexto
Mikel es un profesional que lleva 20 años trabajando, está casado y tiene 2 hijos. Siempre había confiado en sus bancos para que le recomendaran productos en los que invertir. Con el paso de los años vio que las recomendaciones bancarias no habían sido todo lo buenas que él hubiese deseado: sus fondos de inversión no estaban entre las mejores si los comparaba con otros fondos similares, su EPSV en los últimos cinco años acumulaba rentabilidad negativa y la remuneración de las imposiciones a plazo fijo eran prácticamente nulas. Nos llamó y tuvimos una reunión donde nos expuso que su principal inquietud era el futuro bienestar económico de su familia.
La solución
de inversiones
Estudio global de inversiones - Caso
Javier
“En las entidades que gestionaban mis inversiones antes yo sólo era un número más, al final me ofrecían lo que más cómodo les resultaba sin pensar en ni mis intereses personales ni en optimizar el rendimiento de mi patrimonio. Con Palenzuela Inversiones Financieras mi patrimonio está gestionado pensando en mis necesidades y en mi realidad obteniendo mucho más rendimiento del mismo”.
Contexto
Javier se jubiló hace unos años. Sus inversiones se las gestionaban dos entidades de banca privada, en una de ellas le proporcionaban solo servicio de asesoramiento y en la otra entidad tenia contratada la gestión discrecional de una cartera. Acudió a nosotros porque no estaba contento con el servicio de asesoramiento. Era consciente de que no le hacían un seguimiento continuo de sus inversiones ya que las rentabilidades obtenidas estaban muy por debajo de los índices de referencia. Además cuando los mercados habían caído con fuerza no le explicaron qué pasaba ni le hicieron ningún tipo de recomendación.
La solución
Le ofrecimos realizarle un estudio global de sus inversiones. Comenzamos con la cartera de gestión discrecional, por las que el cliente paga una comisión específica para que la entidad gestione sus inversiones sin que este tenga que dar el visto bueno a las operaciones.
Hicimos una prueba sencilla con la cartera, valoramos todos los activos que tenía la cartera a 1 de Enero y que hubiese pasado si no hubiese tocado la cartera en tres años, en tal caso hubiese obtenido una rentabilidad del 5,5% anualizada. La rentabilidad que realmente obtuvo Javier con la cartera después de que el banco estuvo los tres años realizando continuas operaciones de compra-venta fue de un 1,2% anualizada. La causa de la existencia de ese diferencial de rentabilidades tenía una explicación técnica muy sencilla que trasladamos en nuestro informe junto con una propuesta de inversión formada por productos financieros de máxima calidad y bajo coste.
Desde entonces nos reunimos con Javier todos los meses, monitorizamos sus inversiones y nos comunicamos cuando él o nosotros lo consideramos necesario.
del patrimonio
Gestión integral del patrimonio - Caso Alicia
“La gestión de mi patrimonio me daba muchísimos quebraderos de cabeza y no siempre era capaz de encontrar la mejor solución. Acudí a Palenzuela Inversiones Financieras para que se encargaran ellos. Además de gestionar íntegramente el patrimonio me asesoran sobre mis inversiones financieras. Para mí es infinitamente más cómodo y seguro; ellos me conocen perfectamente para saber qué ofrecerme. Nos reunimos mensualmente y me informan tanto de mis inversiones como de las novedades que pueda haber con respecto a mis inmuebles”.
Contexto
La solución
Planificación financiera - Caso Gonzalo
“En la actualidad mis ingresos me permiten vivir cómodamente pero la posible evolución de las pensiones públicas no me garantiza que esto vaya a ser así en mi jubilación. Por eso me puse en contacto con Palenzuela Inversiones Financieras. Ahora estoy a tiempo de tomar las medidas correspondientes en materia de inversión para obtener un mayor rendimiento de mis ingresos que me garantice un mayor bienestar en mi jubilación”.
